Estresse financeiro dos colaboradores: o custo invisível para as empresas

O que o estresse dos colaboradores tem a ver com os custos da empresa? Pode não parecer, mas essa é uma realidade na maior parte dos negócios, e poucos gestores estão atentos a esse problema. Ou, quando estão cientes, têm dificuldades para encontrar soluções para minimizá-lo.

O raciocínio é bem simples: se a pessoa estiver com problemas financeiros, como ela vai se concentrar em entregar o melhor no trabalho?

Vamos explicar exatamente essa relação a seguir, além de mostrar como ajudar e evitar o custo com estresse financeiro na empresa. Continue a leitura!

O que é estresse financeiro e como ele afeta os colaboradores

O estresse financeiro é caracterizado pelo sentimento de sobrecarga mental e emocional, causado por preocupações frequentes em relação ao dinheiro — por falta de recursos, dívidas acumuladas ou incerteza sobre o futuro.

Segundo um relatório da American Psychological Association (APA), cerca de 72% dos trabalhadores enfrentam esse problema e admitem que ele afeta diretamente o seu desempenho no trabalho.

As preocupações com dinheiro causam distração, erros e falta de concentração durante a execução das suas atividades, afinal, é difícil se concentrar em uma planilha se você não sabe, por exemplo, se terá como pagar o aluguel no final do mês. Ou se você está recebendo ligações de cobrança incessantes.

Além disso, o estresse financeiro dos colaboradores pode causar sintomas físicos, o que prejudica a saúde, aumenta o índice de falta no trabalho e influencia na produtividade de toda a equipe.

Outros impactos são:

• aumento nos casos de transtornos psicológicos;
• prejuízo às relações interpessoais;
• maior rotatividade.

Como o impacto do estresse financeiro afeta o clima organizacional

Em uma pesquisa realizada pela empresa Onze, 71% dos entrevistados apontaram o estresse financeiro dos colaboradores como a principal fonte das suas preocupações.

Além disso, destacaram que esses problemas geram:

• insônia (45%);
• perda do foco no trabalho (35%);
• mau-humor e desentendimentos familiares (25%);
• mau-humor e impaciência com colegas de trabalho (14%).

Dentre esses entrevistados, 25% ainda relataram que usam o horário de trabalho para resolver pendências pessoais.

Ou seja, o estresse financeiro dos colaboradores reduz o desempenho das equipes, o que impacta diretamente na capacidade produtiva da empresa.

Outro impacto do estresse financeiro é a tensão no ambiente corporativo. Por conta das preocupações constantes e incertezas, especialmente no final do mês, os funcionários tendem a ficar impacientes com os colegas e clientes.

Isso prejudica o clima organizacional e aumenta o risco de conflitos internos, os quais podem prejudicar a imagem da empresa — quando envolver clientes, por exemplo — e gerar afastamentos ou demissões.

Custos invisíveis do impacto financeiro para as empresas

Alta rotatividade, absenteísmo, presenteísmo, queda na produtividade… Todos esses impactos do estresse financeiro dos colaboradores geram prejuízos às empresas — que nem sempre são colocados na conta.

Por exemplo, um funcionário que está sempre preocupado com as finanças não consegue se concentrar no trabalho e entrega um desempenho baixo. Isso significa perda de dinheiro para o negócio.

Com o tempo, ou ele pede demissão — por não aguentar mais a pressão — ou a empresa é forçada a desligá-lo, devido ao seu baixo rendimento. Os dois cenários significam despesas extras para o negócio.

Seu negócio também pode sofrer com esses custos do estresse no trabalho:

• desmotivação geral, conflitos e baixa colaboração;
• planos de saúde e afastamentos por transtornos psicológicos.

Estratégias para reduzir o estresse financeiro dos colaboradores

Não adianta descobrir os impactos do estresse financeiro dos colaboradores. Para prevenir esses custos invisíveis, sua empresa deve adotar medidas que auxiliem na redução dessa pressão interna e preocupações constantes.

Entre essas soluções, os programas de educação financeira são os mais indicados, por ensinarem os trabalhadores a administrar o próprio dinheiro, o que evita o endividamento e suas consequências emocionais.

Além dessa medida preventiva, outras estratégias para reduzir estresse financeiro são:

• ofereça benefícios corporativos, como adiantamento salarial e clube de descontos, disponíveis para todos os colaboradores dos clientes SalaryFits;
• firme parcerias estratégicas com consultorias financeiras;
• implemente programas de suporte psicológico e bem-estar financeiro no trabalho.

A importância de programas de educação financeira no trabalho

A educação financeira nos ensina como administrar o dinheiro estrategicamente, o que previne o endividamento e garante que todas as obrigações sejam cumpridas ao final do mês.

Ou seja, com esse conhecimento, a maioria dos casos de estresse financeiro dos colaboradores poderia ser evitada!

No entanto, essa é uma fragilidade do sistema educacional, tendo em vista que esse conteúdo não é abordado em sala de aula. Além disso, muitos pais não ensinam educação financeira aos filhos — muitas vezes, por não terem esse conhecimento.

O final dessa bola de neve é o cenário atual, em que 77% das famílias brasileiras estão endividadas.

Portanto, sua empresa deve investir em estratégias para reduzir o estresse financeiro dos colaboradores — com foco nos sintomas e impactos diretos ao negócio — mas não deve deixar de lado os programas de educação financeira.

Com essa solução, será possível ensinar os trabalhadores a como administrar o próprio dinheiro, o que permite que eles consigam quitar suas dívidas atuais e evitem novas. Esse conhecimento também será transmitido aos filhos, criando uma cadeia sustentável.

Benefícios financeiros que podem ajudar a reduzir o estresse

Os principais benefícios financeiros que vão contribuir para o controle do estresse no ambiente corporativo são:

• adiantamento salarial;
• consultoria financeira;
• empréstimos consignados.

Com esse suporte, os trabalhadores vão quitar as suas dívidas, reorganizar as finanças e, finalmente, conseguir trabalhar tranquilamente, sem se preocupar com problemas financeiros evitáveis.

Casos de sucesso: empresas que superaram o impacto do estresse financeiro

As estratégias para reduzir estresse financeiro já demonstraram ser eficientes e capazes de proporcionar resultados positivos às organizações que as implementam.

Por exemplo, a empresa Alelo adotou medidas de prevenção e acolhimento de funcionários com problemas de saúde mental, incluindo nesse programa a orientação financeira — em conjunto com a jurídica e psicológica. 

Isso aconteceu, pois a marca identificou que o estresse financeiro dos colaboradores aumenta os índices de preocupações frequentes, depressão e ansiedade.

A multinacional Danone também oferece orientação financeira, jurídica, psicológica e médica aos seus funcionários. Na verdade, a empresa investe anualmente cerca de 1,8 milhão de reais em serviços de saúde para os seus trabalhadores.

A Porto Seguro e a Nubank também adotaram ferramentas de apoio financeiro, legal e psicológico. Inclusive, para o cofundador da instituição financeira, esse não é um custo, mas um investimento.

É mais fácil investir no bem-estar do que pagar pelos altos custos do estresse financeiro dos colaboradores

O estresse financeiro dos colaboradores causa diferentes impactos na vida profissional e pessoal dessas pessoas. Além disso, o desempenho da sua empresa também pode ser impactado com a queda da produtividade, aumento do absenteísmo e tensão no ambiente de trabalho. Portanto, invista em estratégias com esse foco e promova um espaço saudável, produtivo e motivador.

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O que as pessoas também perguntam sobre o estresse financeiro dos colaboradores

Veja as principais perguntas e respostas em relação ao estresse financeiro dos colaboradores!

O que é estresse financeiro?

O estresse financeiro é caracterizado por quadros de preocupação constante e insegurança em relação ao dinheiro ou endividamento.

O que é burnout financeiro?

O burnout financeiro é um estado de exaustão extrema causado pelo estresse relacionado a problemas financeiros. Isso afeta a saúde mental, emocional e até física da pessoa.

Como o estresse afeta o comportamento organizacional dos funcionários?

O estresse financeiro gera desmotivação e tensão nos trabalhadores, que se tornam mais impacientes em relação aos seus colegas e clientes.