Você sabia que o dinheiro (ou a falta dele) é a principal preocupação dos brasileiros?  Em uma pesquisa realizada pela Onze, 74% dos entrevistados afirmaram ter dificuldades com as finanças.

O assunto é sério e merece a atenção das empresas! Afinal, o estresse financeiro afeta todas as áreas da vida das pessoas, inclusive o rendimento profissional. ‍

Pensando nisso, produzimos este conteúdo para ajudar você a entender, de forma prática, o que o RH pode fazer para auxiliar o seu time a ter mais controle financeiro em 2023. Vamos lá?

O que é controle financeiro na prática? 

Controle financeiro é o processo de gerenciar e monitorar o dinheiro que entra e sai em um determinado contexto: seja em uma empresa, no contexto familiar ou na vida pessoal. O objetivo de um controle financeiro é garantir que o dinheiro seja gasto de forma eficiente, auxiliando a pessoa a alcançar os objetivos financeiros estabelecidos.

O controle financeiro inclui a criação e implementação de um orçamento, acompanhamento das receitas e despesas, planejamento tributário, gestão de dívidas, análise de investimentos e o monitoramento do fluxo de caixa. 

Por outro lado, a falta de controle financeiro pode levar a dificuldades financeiras, como o endividamento excessivo, a falta de dinheiro para emergências e a incapacidade de atingir objetivos financeiros de longo prazo. Isso, por sua vez, pode influenciar diversos aspectos da vida do colaborador: desde a sua produtividade no trabalho até a sua saúde mental.

Como ajudar o colaborador a ter mais saúde financeira?

As empresas têm um papel super importante na promoção do controle financeiro dos colaboradores. Confira algumas ações que, na prática, mostram que a empresa se preocupa com a saúde financeira dos colaboradores:

1. Incentive a educação financeira

Apesar dos avanços dos últimos anos, o Brasil ainda precisa evoluir muito em educação financeira. É comum ver pessoas adultas com dificuldades de organizar suas finanças por terem pouco conhecimento sobre os conceitos e recursos desse universo. 

Para você ter uma ideia, uma pesquisa da Febraban revelou que 69% dos brasileiros gastam mais do que ganham ou gastam tudo o que recebem durante o mês. Ou seja: não sobra nada para emergências ou investimentos.

As empresas podem contribuir para mudar isso realizando investimentos em ações de promoção à educação financeira dos colaboradores, como cursos, palestras e treinamentos. 

Também é importante naturalizar a conversa sobre dinheiro com a elaboração de fóruns ou grupos de discussão. Se o RH perceber que muitos colaboradores estão endividados, por exemplo, pode ser uma boa alternativa criar um grupo de conversas para trocar dicas sobre como sair dessa situação. 

2.  Ofereça uma boa remuneração

Não restam dúvidas: é muito mais fácil ter controle financeiro quando se recebe uma remuneração compatível com o mercado e com o custo de vida da cidade em que o colaborador mora.

Dessa forma, e com aplicação da educação financeira no cotidiano, qualquer pessoa tem mais chances de pagar adequadamente as suas despesas, investir nos sonhos e, é claro, ficar bem longe das dívidas.

Uma boa remuneração é fundamental para criar um sistema de recompensa eficiente para os funcionários. E quando isso acontece, o time se sente reconhecido, valorizado e estimulado a continuar produzindo — trazendo uma série de benefícios para a empresa, inclusive a redução de custos em determinadas áreas. 

3. Divulgue soluções financeiras

Ignorar o problema pode fazer com que ele vire uma bola de neve e cause ainda mais transtornos, não é verdade? Pois é! Mas saiba que tem muita gente vivendo perrengues financeiros por não conhecer ou não saber como aproveitar as diversas soluções financeiras que existem.

Para evitar que isso aconteça com os funcionários, é interessante que o RH realize a divulgação de oportunidades e recursos. 

Veja alguns exemplos:

• aplicativos para controle de gastos e planejamento financeiro;
• crédito consignado;
• auxílios financeiros oferecidos pelo governo;
• benefícios corporativos que promovem bem-estar financeiro.

Vale destacar que esse tipo de divulgação fica muito mais fácil quando o RH utiliza inteligência de dados para compreender a situação financeira do time. 

Não faz sentido fazer uma campanha para explicar como solicitar o Bolsa Família, por exemplo, se a maioria dos colaboradores não está habilitado a participar do programa. Nesses casos, é possível pensar em abordagens mais específicas para o contexto dos funcionários.

4. Estimule o planejamento financeiro 

O planejamento financeiro é uma ferramenta indispensável para quem quer ter mais controle financeiro. Ele pode ser gerenciado por aplicativos, planilhas ou até na ponta do lápis, o importante é que ele contenha:

• controle de despesas e ganhos;
• metas a curto, médio e longo prazo;
• gerenciamento ou criação de uma reserva de emergência;
• administração ou estudo de investimentos.

A ideia é fazer com que o dinheiro deixe de ser um motivo de preocupação e passe a ser um instrumento para que o colaborador tenha mais qualidade de vida e realize os seus sonhos. Afinal de contas, ninguém quer trabalhar apenas para pagar boletos, não é mesmo? 

5. Dê atenção à saúde mental

A saúde mental nas organizações é um assunto em alta nos últimos anos, mas você já parou para pensar em como ela pode afetar o bolso dos funcionários (e vice-versa)? 

Quando estamos tristes, ansiosos ou angustiados, comprar compulsivamente pode ser uma maneira de aliviar esses sentimentos. Além disso, é necessário estar com a saúde mental em dia para conseguir energia para planejar as finanças.

E o contrário também é verdadeiro, viu? O endividamento impacta a saúde física e mental das pessoas.

6. Invista em flexibilidade 

‍Oferecer mais liberdade e autonomia aos funcionários pode trazer vários benefícios e ter efeitos positivos na saúde financeira deles. Mais flexibilidade de horário permite que o trabalhador vá ao escritório fora do horário de pico e opte por um transporte mais econômico, como ônibus, metrô ou bicicleta. 

Seguindo a mesma lógica, quem trabalha de forma remota ou híbrida tem mais tempo livre para fazer renda extra ou economizar cozinhando em casa. 

Isso sem falar que um ambiente de trabalho saudável impacta a autoestima e o bem-estar dos funcionários — contribuindo para que eles tenham mais energia para se planejar financeiramente e evitar o consumismo. 

7. Ofereça benefícios corporativos focados em saúde financeira 

Sem dúvidas, disponibilizar benefícios corporativos focados em saúde financeira é uma das formas mais efetivas de melhorar esse aspecto da vida dos funcionários. 

Mas, para que isso realmente aconteça, o RH precisa analisar cuidadosamente as necessidades do time e selecionar as soluções que mais fazem sentido para ele no momento.

Felizmente, hoje em dia dá para realizar esse processo de forma automatizada, com toda a praticidade que o RH tanto precisa para dar conta da rotina agitada e cheia de responsabilidades.

Isso é possível graças a plataformas tecnológicas, como a SalaryFits. Você já conhece?

A SalaryFits é um portal de benefícios que disponibiliza uma variedade de ofertas exclusivas, todas com foco no bem-estar financeiro dos colaboradores. Assim, a empresa tem liberdade para escolher quais benefícios vai disponibilizar aos funcionários. 

Veja as possibilidades de benefícios:

• adiantamento salarial;
• desconto no acesso a conteúdos e cursos da Exame;
• preço mais acessíveis em consultas de telemedicina  e plano odontológico;
• crédito consignado em diferentes financeiras;
• seguro de vida;
• consórcio;
• desconto em graduação e pós EAD;
• psicólogo online.

Se você entende a importância da saúde financeira e quer auxiliar o seu colaborador a ter mais controle financeiro em 2023, conte com a SalaryFits.

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